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16. Dezember 2019 Ganzheitliche Beratung mit TIMABO ohne Provisionen Ganzheitliche Finanzberatung mit TIMABO ohne Provisionen. Immer wieder werben allerdings Banken und Vertriebe mit ganzheitlicher Finanzberatung. Kann man eigentlich "Finanzen" beraten? Wenn Menschen in die Bank oder Sparkasse gehen oder einen Verkäuferbesuch erfahren, erleben sie bisweilen Wundersames: Abgesehen von einigen höflichen Floskeln dreht sich wenig um SIE. Im Großen und Ganzen wird viel über den Investmentfonds und die Fondsgesellschaft fabuliert. Ein angeblicher Finanzplan wird aufgestellt, nachdem einige oberflächliche Finanzdaten abgefragt worden sind. Bestehende Versicherungen werden schlecht geredet. Neuordnung ist das Allheilmittel. Ganzheitliche beratung bank of england. Gerade Kreditinstitute arbeiten im Vertrieb mit Aktionen. Zum Beispiel wird jedes Quartal durch entsprechendes Marketing zentral unterstützt und die so genannten Kundenberater und -beraterinnen setzen dann das jeweilige Aktionsthema brav ab. Gezielte Kundenansprache mit Verkaufsabsicht.
Dies stellt die nächsten Jahre in den Mittelpunkt des größten generationsübergreifenden Vermögenstransfers, den die Welt je erlebt hat. Abbildung 1: Der große Vermögenstransfer Die Berater altern, während die Kunden immer jünger werden. Im Durchschnitt sind mehr als 50 Prozent der Private Banking Kundenberater über 50 Jahre alt – Tendenz steigend. Ganzheitliche Beratung bei Banken: Modeerscheinung oder Erfolgskonzept? - Effert, Detlef, Hanreich, Wilfried - Amazon.de: Bücher. Bald wird der Reichtum der Baby-Boomer, deren Kundenbetreuer ebenfalls Baby-Boomer sind, auf diejenigen übergehen, die zur Generation X und Y gehören. Diese neue Generation hat ihre eigenen Erwartungen, Bedürfnisse und Prioritäten, was zu einem zunehmenden Generationenkonflikt zwischen Beratern und Investoren führt und es einigen Kundenberatern schwer macht, ihre neuen Kunden zu verstehen und sich an die Bedürfnisse und Präferenzen einer jungen Generation anzupassen. Dieses Problem lässt sich historisch in statistischen Zahlen beobachten: Laut InvestmentNews Data wechseln 66 Prozent der Erben nach der Erbschaft den Finanzberater ihrer Eltern.